20年專(zhuān)注信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,擁有豐富的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估經(jīng)驗(yàn)和領(lǐng)先的評(píng)估技術(shù),先后服務(wù)了一大批企業(yè)和金融機(jī)構(gòu),在銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)、信用征信以及綠色金融領(lǐng)域的市場(chǎng)占有率名列前茅,樹(shù)立了良好的市場(chǎng)聲譽(yù)。
聯(lián)合信用集團(tuán)擁有一支1000余人的人才隊(duì)伍,培養(yǎng)了一大批信用評(píng)級(jí)專(zhuān)家、財(cái)務(wù)專(zhuān)家、行業(yè)專(zhuān)家、數(shù)量模型專(zhuān)家、信息技術(shù)專(zhuān)家等,同時(shí)匯聚了銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、資管、信托以及高校的各類(lèi)型專(zhuān)家組成顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),部分資深專(zhuān)家從業(yè)20年以上,在業(yè)內(nèi)具有廣泛影響。
依托聯(lián)合信用集團(tuán)遍布全國(guó)的分支機(jī)構(gòu),可依據(jù)投資者需求進(jìn)行定制化調(diào)研,從多種途徑進(jìn)行信息挖掘和相互驗(yàn)證,核實(shí)企業(yè)真實(shí)運(yùn)營(yíng)情況,對(duì)突發(fā)重大負(fù)面信息進(jìn)行即時(shí)線(xiàn)下探訪(fǎng),迅速取得第一手資料,提供有效的信用風(fēng)險(xiǎn)排查和預(yù)警服務(wù)。
以客戶(hù)需求為導(dǎo)向,以客戶(hù)滿(mǎn)意為準(zhǔn)繩,采用標(biāo)準(zhǔn)化+定制化、專(zhuān)業(yè)化+信息化、線(xiàn)上+線(xiàn)下的服務(wù)形式為固定收益投資人提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、多樣化的信用風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)和投資咨詢(xún)服務(wù)。
識(shí)別與防范非法證券期貨活動(dòng)小常識(shí)
一、什么是非法證券期貨活動(dòng)?
非法證券期貨活動(dòng)是指未經(jīng)批準(zhǔn)從事依法應(yīng)由證券監(jiān)督管理部門(mén)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)或批準(zhǔn),應(yīng)受法定監(jiān)督的證券期貨活動(dòng)。需經(jīng)核準(zhǔn)或批準(zhǔn)的證券期貨活動(dòng)包括證券期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募證券投資基金業(yè)務(wù)、證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)、發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)等。
二、非法證券期貨活動(dòng)常見(jiàn)類(lèi)型
(一)“私募機(jī)構(gòu)”提供“股票內(nèi)部信息”
(二)“專(zhuān)家”薦股和“代客操作”
(三)違規(guī)售賣(mài)“炒股軟件”
(四)代理境外證券期貨交易
(五)出售“即將在境內(nèi)或境外上市的‘原始股’”
(六)假冒合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站
(七)以“現(xiàn)貨商品交易”名義組織期貨性質(zhì)的交易活動(dòng)
三、非法證券期貨活動(dòng)的主要特點(diǎn)
(一)涉眾性。非法證券期貨活動(dòng)都是有預(yù)謀、并經(jīng)過(guò)精心組織和策劃的,不法分子抓住了一些群眾想一夜暴富、迅速致富的心理,編造美好“錢(qián)景”,誘騙群眾上當(dāng)。
(二)隱蔽性。非法中介機(jī)構(gòu)手段隱蔽,大都以“投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”、“外國(guó)資本公司或投資公司駐華代表處”等名義,在未經(jīng)法定機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下,通過(guò)業(yè)務(wù)員編織一張巨大的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò),尋找客戶(hù)下線(xiàn),向社會(huì)公眾非法買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票。
(三)欺騙性。有些非上市公司編造虛假信息,以公司即將在境內(nèi)外上市或股票發(fā)行獲得政府部門(mén)批準(zhǔn)等為誘餌,以獲取高額回報(bào)為幌子,以兜售所謂“原始股”為形式,采取非法手段誘騙群眾購(gòu)買(mǎi)股票,而實(shí)際上絕大部分企業(yè)都不可能到境外上市。有些非法證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)或個(gè)人,往往以推薦股票為名,向投資者收取會(huì)員費(fèi)、保證金、咨詢(xún)費(fèi)等,或者約定從獲取的利益中分成的方式向客戶(hù)收取費(fèi)用,騙取錢(qián)財(cái)。
(四)易反復(fù)性。非法證券期貨活動(dòng)往往都是“一本萬(wàn)利”或“無(wú)本萬(wàn)利”,因而在高額利潤(rùn)的驅(qū)使下,犯罪分子極易鋌而走險(xiǎn),在被相關(guān)部門(mén)查處后,立即挪個(gè)地點(diǎn),死灰復(fù)燃,繼續(xù)從事非法證券期貨活動(dòng)。
四、如何識(shí)別非法證券期貨活動(dòng)?
(一)看業(yè)務(wù)資質(zhì)。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),是非法機(jī)構(gòu),請(qǐng)不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道,以免上當(dāng)受騙。投資者在接受證券期貨服務(wù)或其他服務(wù)之前,可向中國(guó)證會(huì)核實(shí)有關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人是否具有合法經(jīng)營(yíng)的資格。
(二)看工商登記。企業(yè)成立必須經(jīng)過(guò)法定程序辦理工商注冊(cè)登記手續(xù),如果企業(yè)主體身份不合法、不真實(shí),則涉嫌欺詐。投資者可登錄該機(jī)構(gòu)所在地企業(yè)信用信息官方網(wǎng)站查詢(xún),或向該機(jī)構(gòu)所在地工商行政管理部門(mén)核實(shí)。
(三)看營(yíng)銷(xiāo)方式。合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí),一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語(yǔ),不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳,同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。證券期貨投資是有風(fēng)險(xiǎn)的,不可能穩(wěn)賺不賠。
(四)看匯款賬號(hào)。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù),也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù),不會(huì)用個(gè)人賬戶(hù)或非本機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎如果收款賬戶(hù)為個(gè)人賬戶(hù)或與該機(jī)構(gòu)名稱(chēng)不符,投資者一定不要向其匯款。
(五)看互聯(lián)網(wǎng)址。投資者可通過(guò)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查看合法證券貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址,不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站,以免誤入陷阱,蒙受損失。
五、非法證券期貨活動(dòng)受害人救濟(jì)途徑
根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定,非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話(huà)短信記錄、交易記錄等材料,提供給地方政府有關(guān)部門(mén),以便其查處非法證券期貨活動(dòng),維護(hù)自身合法權(quán)益。